ランドバンキングは、5年前後の投資期間で、リスクを抑えて安定的なリターンを目指す投資手法です。

投資というと、短期間でハイリスク・ハイリターンみたいな投資をイメージされる方が多いようですが、私は短期的なキャピタルゲイン目的の投資商品は取り扱っておりません。元本確保を最優先とし、中長期的なリターンを達成するためには、最低でも5年以上の投資期間が必要です。年齢が若い方なら15年～20年以上をかけて、少ない資金からより安全に、老後を豊かに暮らすための第2の年金を海外で構築することをお勧めしています。20年も待てないとおっしゃる方がいますが、何も貯蓄をしていなければ、毎月の収入は全て飲み代や洋服代に消えていってしまいます。豊かなリタイアライフを送るために、いまから準備を始めることが大切です。

8月11日ブログ「世界一移民が多い都市」の中でご紹介させて頂いたカナダのランドバンキングは、5年前後の投資期間で、リスクを抑えて安定的なリターンを目指す投資手法です。本日はランドバンキングで購入した未開発の土地が値上がる仕組みを解説させて頂きます。対象となる地区は、人口増加率が高く、土地権利の法制度が整っており、地方政府の財政能力が健全であることが条件となります。カナダのグレータートロント地区(GTA)は、中国やインドから多くの移民を受け入れており、土地に対する個人の権利が保障されており、オンタリオ州政府の財務格付けはAaa(ムーディーズ)と条件が整っています。

標準偏差は平均4%と国債並みにリスクが低く、平均リターンは年率15%と株式を上回ります。

まず、投資銀行がGTA郊外にある多くの未開拓地の中から、既存の住宅エリアに近く、これから人口の増加が予想される最も条件の整った未開発地を調査・選定し、自己資金で土地を購入します。その後、事業計画書とともに投資家を募りますが、１０～１５％の土地は投資銀行が保有します。未開発地を住宅地、商業施設、公園などに区画整理してドラフトプランを作成し、州政府の認可を得るまで、プランの修正作業を行ないます。ドラフトプランが州政府に認可されたら、開発業者に売却して投資収益を回収しますが、売却価格は投資家の半数以上が同意することが条件となります。全体のプロセスに大体4～6年を要しますので、中期投資家向けの投資プランとなります。

過去10年間のプロジェクト実績ですが、標準偏差は平均4%と国債並みにリスクが低く、平均リターンは年率15%と株式を上回ります。未開発地に投資するメリットは、完成された不動産に対する投資と比べて値下がりリスクが低く、景気や物価変動の影響を受けにくい、株式のように粉飾決算や会計スキャンダルの恐れがない、倒産しない(価値がゼロにならない)、自分の目で土地を確かめることができる、といったメリットがあります。世界の富豪と呼ばれるロックフェラー、李嘉誠、森一族などは全てこうした大規模な土地開発プロジェクトで財を成した人々です。また、カナダ人の国民性も、隣国のアメリカ人とは大きく異なり、必要以上に大きなリスクは取らず、サブプライムローンには手を出さず、身の丈に合った投資をする国民性なので、日本人が見習うべき投資スタイルはアメリカではなく、カナダなのではないかと、私は思います。

日本人はカナダ的投資スタイルに学ぶべきだと思う方は、以下のアイコンをクリックしてください。
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