新郎新婦からもらったシュークリーム人形。かわいすぎて、食べれませんでした・・

昨日は横浜で親戚の結婚式に参列してきました。美しい花嫁さんを見て、目の保養をさせて頂き、美味しいフレンチコース料理とかわいいシュークリーム人形を頂きました。その後は親戚全員で中華街へ中華料理のフルコースを食べに行き、もうお腹がぱんぱんです。日本は食べ物が何を食べても美味しいので、ここにいると確実に太りますね・・。

さて、9月26日ブログ「私の積立投資ポートフォリオ」につきまして、読者の方より以下のコメントを頂戴しました。

これって、わざわざあなたに頼まないとできないものでもないですよね。HSBCでも買えるファンドでも実現できますよね。なぜわざわざIFAの人に手数料を払って（直接は払わないですけど、間接的には手数料払っていますよね）お願いしなければいけないのでしょうか？

なかなかこのような率直なコメントを頂けることは少ないので、私はとても感謝しています。恐らく、多くの方が同じような感想をお持ちだと思いますので、今日はファンドや保険をIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)を通して購入するメリットについてお話させて頂きます。

まず、手数料体系についてですが、同じ金融商品であれば、HSBCを経由して購入しても、IFAを経由して購入しても手数料体系は変わりません。IFAはファンド会社や保険会社から報酬をもらっているので、投資家である個人のお客様から別途手数料を頂くことはありません。

また、IFAを活用するメリットとしては、HSBCでは預金額が100万香港ドル以上のプレミア口座でなければプライベートバンクサービスを受けることができませんが、私が所属するIFAでは小口投資家向けのプライベートバンクサービスを提供しております。HSBCプレミアのように豪華な設備とフカフカのソファはありませんが、平日夜間と休日を含めていつでも資産運用のご相談に乗らせて頂きますし、一人一人のお客様の家族構成と人生プランを詳細にヒアリングさせて頂いたうえで、その方に適した運用プランの提案をさせて頂きます。基本的に1人の担当者が満期までお客様をサポートしますので、結婚・出産・入学・退職など、お客様お一人お一人のライフステージに合わせた提案を致します。

弊社のお客様で、以前に保険会社に就職された友人から直接、保険を購入されたお客様がいらっしゃいましたが、友人がその保険会社を退職してしまった後、自分が契約している保険の契約内容が分からなくなってしまったそうです。結局、弊社で保険会社に問い合わせをして、契約内容をお調べさせて頂きました。私が所属するIFAは香港のほとんどの金融機関と取引があるので、複数の金融商品を比較検討したうえで最適なプランをご提案させて頂くことが可能です。

どの金融商品を選ぶかで、その方の人生に大きな影響を与えることになりますので、よほど金融知識に自信のある方以外は、私どもIFAのコンサルティングサービスを受けて頂き、効率的な資産運用計画を立てることをお薦め致します。上記の積立投資プランは、20代～40代前半までの方を対象にした長期的な年金プランとなりますので、どなたにでもお薦めできるというわけではありません。各年代と資産運用目的別に最適なプランを提案させて頂いておりますので、お気軽にご相談ください。

私どもIFAは例えるならば、町医者的な存在です。病気にホームドクターが必要なように、資産運用もやみくもに銀行や証券会社が薦めるものを購入すれば良いというわけではなく、今後の人生計画について良く良くアドバイザーと相談したうえで、最適な処方箋を出してもらうようにしてください。

IFAは皆様の資産運用ホームドクター的存在です。宜しければ、今日もブログに合格点を！
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