老後は夫婦水入らずで、南の島でのんびり暮したい方へ。

香港も涼しくなって、良い季節になりました。今月は日本から沢山のお客様がご来客頂ける予定で、少し賑やかになりそうです。引き続きブログを中心とした営業活動になりますが、起業したばかりの私を信頼してくださった皆様に感謝します。皆様のご期待に応えられるよう、これからも香港にとどまって、一生懸命に頑張ります。また、原則としてアポイントは1日1組とさせて頂いておりますので、香港へいらっしゃるご予定のある方は事前予約をお願い致します。

さて、本日から3回に分けて、前回の日本セミナーでお話させて頂いた「毎年安定した配当収入を得る投資手法」の概要についてご説明させて頂きます。積立プランや貯蓄型保険を活用して、老後までに十分な資産を構築できたとしても、その後の安定的な運用方法が気になるところです。運用先を間違えると、長い時間をかけて一生懸命ためた資産を減らしてしまう恐れもあります。そうしたリスクを低くするため、比較的、価格変動率の低い資産で運用しながら、毎年安定的な配当収入が得られる投資手法についてご紹介させて頂きます。

最初は、グローバルラップ口座を活用して、比較的リスクの低い債券型ファンドを活用した運用プランをご紹介させて頂きます。以下は、低リスク型の資産構成例となります。

(１) 適格債券ファンド・・・高格付け債券を中心に、年率７％前後の配当利回りが見込める
(２) 5年ステップアップ型債券・・・5年間の配当率が、2.25%～4.25%と毎年高くなっていく債券
(３) 高利回り債券ファンド・・・低格付け債券を中心に、年率13%前後の配当利回りが見込める
(４) ユーロカレンシーシェア・・・ユーロ預金金利と連動

上記の資産構成によって、ファンドそのもののリターンに加えて、年率５％前後の配当利回りが見込めます。販売手数料は初年度のみとなりますので、次年度以降は安定的な配当収入を得ることが可能となります。

リスクは、景気後退期においては、上記(１)と(３)の債券ファンドの基準価格が下落するリスクはあります。昨年の金融危機で、一時的に元本割れしておりましたが、年初からリターンは大きく回復しており、既に昨年の損失を取り戻して、運用収益が出ております。従いまして、数年以上の運用を継続することで、手数料分を上回るリターンに加えて、年率5%前後の配当収入が見込めます。

仮に、5000万円の資産をお持ちでしたら、配当収入だけで年収250万円前後が見込めますので、海外の物価の安い所でしたら、ご夫婦で十分に生活していけるレベルです。日本国内でしたら、将来的な削減が予想される年金や医療などの社会保障を補う効果があると言えます。老後をどこで暮らすかは皆様のご判断によりますが、物価が安くて税率も低い海外生活をご検討されてみては如何でしょうか？

私は暖かい所が好きです。宜しければブログに合格点を！
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