私が、皆様の担当者です。

本日の香港セミナーは、ちょうど定員の10名の方がお集まり頂く予定です。全て新規のお客様ですが、少しづつ私どもIFAの資産運用相談サービスをご活用頂くメリットについて理解が深まってきていると感じます。セミナー規模も10名以内の人数の方が、質問も出やすく、参加者同士でも活発な意見交換ができるようです。セミナー後には懇親会の開催も予定しております。香港では月1回の開催ですが、同様のセミナーを今後、中国・日本でも開催していきたいと思います。

IFAとは独立系ファイナンシャルアドバイザーという意味で、複数の金融機関が提供する金融商品の中から、顧客の人生プランや資産運用ニーズに適した金融商品を提案販売している会社のことです。香港で金融商品の営業活動を行なう者は、必ず証券業と保険業のライセンスを保有するIFAに所属して、営業活動を行なう必要があります。

10月12日ブログ「IFAを活用するメリット(1)」では、銀行や証券会社ではなく、IFAから金融商品をご購入頂くメリットについてお話させて頂きましたが、本日は、香港に複数あるIFA会社の中から、自分に合ったIFAの選択の仕方についてお話させて頂きます。現在、香港で日本語対応が可能なIFA会社は私の知る限り5社あります。同じ金融商品を取り扱っていることもあれば、それぞれのIFAが独占契約を結んで販売している金融商品もございます。では、お客様がどのような基準で、IFAを選択するべきかと言うと、私は「担当者を見て、決めてください」と言っています。なぜかと申しますと、IFAで取り扱っているほとんどの金融商品が中長期運用を前提としているため、1人の担当者がお客様のライフステージに合わせて、満期までサポートできる体制が整っているかどうかが重要となります。途中で担当者が変更になってしまった場合は、そもそもの資産運用計画と、5年後、10年後の資産運用ニーズにぶれが生じることになります。ですから、担当者のこれまでの金融業界における経歴、金融市場に対する広範な知識、この仕事を一生の仕事として捉えているかどうか、ということについて質問して頂くと良いと思います。

かなりぶっちゃけた話をしますと、IFAは販売代理店という位置づけで、格付けの高い保険会社やファンド会社がお客様の資産を管理しているので、金融商品を購入したIFAが仮に倒産したとしても、お客様の資産には全く影響がありません。私自身もIFAを移籍することはいつでも可能なので、もしいま所属するIFAが倒産した場合は、私が担当するお客様のIFAの変更手続きをして頂くだけで、引き続き同じ金融商品の運用を継続することが可能です。ですから、IFA以上に、お客様を担当する資産運用コンサルタントの資質が重要になってきます。比較的長い運用期間の中で、何があってもこの人に着いていけば大丈夫だ、と思える担当者を探してみてください。もちろん私を選んでくれたら、嬉しいのですが・・・

この話の続きは是非、香港で。宜しければブログに合格点を！
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